Orientações

Antes de tomar qualquer decisão sobre alocação de recursos, o Investidor deve avaliar as suas expectativas individuais, bem como as características dos produtos disponíveis no mercado. Ganho de capital e proteção de patrimônio podem ser objetivos não conciliáveis para um determinado prazo. Se há expectativas de retornos maiores em um dado investimento, este deve trazer, naturalmente, maiores riscos para o investidor. Por isso, a importância de analisar as opções de investimentos de acordo com seus objetivos.

A decisão sobre a composição de um portfólio de investimentos por classe de ativos é chamada de alocação de recursos (asset allocation). Estudos realizados demonstram que a rentabilidade será predominantemente afetada por esta escolha. Portanto, esta é a decisão mais relevante a ser tomada quando se quer investir.

Uma segunda decisão é aquela que reflete a opção do investidor dentre as alternativas de uma determinada classe de ativos. Esta decisão, chamada de seleção de ativos (stock picking), também deve compreender uma análise das relações risco / retorno envolvidas. Uma das técnicas para reduzir-se o risco na seleção de ativos é a diversificação. Através dela, o investidor evita a concentração de seus investimentos em um determinado setor, em uma dada empresa, ou em uma dada característica de ativos.

Conceitos relevantes:

  • Expectativa de retorno do investidor;
  • Nível de risco tolerado pelo investidor;
  • Relação risco / retorno das alternativas de investimento;
  • Alocação dos investimentos;
  • Pulverização dos riscos;
  • Dados gerais de conhecimento de investimentos;
  • Horizonte de tempo que os recursos poderão permanecer investidos;
    • Bancos, Administradores e Distribuidores aplicam inúmeros questionários para Análise do Perfil do Investidor. Esses dados auxiliarão na escolha dos produtos financeiros (adequação dos Investimentos /Suitability). Vale pesquisar e avaliar sobre seu Perfil.

    Alguns pontos válidos para refletir quanto ao objetivo do investimento:
  • Preservar o valor investido, sem risco de perdas.
  • Garantir sua segurança financeira, para caso de necessidade não programada.
  • Preservar ou manter o poder de compra dos seus recursos.
  • Aumento real de capital / patrimônio financeiro.
    Possibilitar a aquisição de um bem ou realização de sonho (imóvel, viagem, estudos, etc).
  • Construir reserva financeira para sua aposentadoria.
    Obter ganho superior às aplicações tradicionais, mas com reduzidas possibilidades de perda.
  • Buscar elevado crescimento patrimonial (longo prazo), mesmo sabendo do risco que esta decisão envolve (volatilidade e possibilidade de perdas expressivas).
    • Uma crise pode reduzir seu patrimônio financeiro significativamente, de acordo com sua alocação.

    Avaliar sua tolerância a este risco é fundamental antes de investir.

    Perda do patrimônio financeiro pode acontecer nos investimentos em ações, Renda Fixa e Multimercado.

    Muito importante avaliar o tempo que seus recursos deverão permanecer investidos, com base em sua situação financeira atual.

    Ler sobre assuntos relacionados ao mercado financeiro e seus riscos sempre auxiliará no entendimento das opções de produtos ofertados pelo mercado, bem como o contato com profissional habilitado, que possua reconhecido histórico e competência reconhecida.

    A Mercatto Investimentos AAI segue as orientações do Administrador Legal dos Fundos de Investimento, sob sua responsabilidade de Gestão, o BNY Mellon Serviços Financeiros.
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